Berita

"Mungkin untuk Perniagaan Cryptocurrency untuk Membendung Pengubahan Wang Haram"

Dalam jawatan yang diterbitkan pada Majalah SC , COO firma perisian anti-jenayah Wynyard Group, Paul Stokes telah menjelaskan bagaimana perniagaan cryptocurrency UK boleh mengesan dan membendung aktiviti pengubahan wang haram.

Bitcoin dan mata wang kriptografi lain seperti Litecoin telah diandaikan / dikabarkan digunakan dalam operasi penghantaran wang haram kerana teknologi blockchain yang mendasari mereka menyediakan lapisan kerahsiaan tambahan.

Paul menjelaskan bahawa walaupun penjenayah menggunakan kaedah baru untuk membasuh wang, terdapat teknologi yang boleh membantu perniagaan mematuhi peraturan AML secara cekap dan kos efektif.

Perlu diingat bahawa kerajaan UK berhasrat untuk membawa semua perniagaan cryptocurrency di bawah peraturan anti-pengubahan wang haram (AML) dan peraturan-peraturan pelanggan (KYC) kerana ia bertujuan untuk memupuk persekitaran amanah dan keselamatan. Memandangkan Britain mensasarkan untuk menjadi pemimpin dunia dalam fintech menjelang 2020 , langkah-langkah seperti KYC dan AML akan membantu dalam membawa pertumbuhan yang besar kepada syarikat-syarikat cryptocurrency dalam jangka panjang.

Paul berkata dalam jawatan,

" Terdapat perisian yang boleh mengintegrasikan kawalan AML ke dalam struktur organisasi, yang berpusat di dalam persekitaran yang dihoskan. Ini memerlukan organisasi untuk menjalankan sistem itu sendiri. Perisian AML berfungsi dengan membenarkan pengguna menetapkan peraturan pemantauan transaksi yang dikuatkuasakan secara automatik untuk mengesan pergerakan wang yang dapat dikaitkan dengan aktiviti pencucian. "

Perisian AML boleh mengintegrasikan senarai klien dalaman dengan senarai pihak ketiga yang termasuk orang yang terdedah kepada politik (PEP) dan menghasilkan amaran automatik di mana pelanggan muncul pada senarai dalaman atau luaran. Menguatkuasakan ini dengan langkah-langkah pencegahan boleh membantu menghalang pengubahan wang haram.

UK sedang menjalani revolusi fintech, dan perniagaan cryptocurrency dijangka memberi manfaat yang besar daripada mengadopsi langkah-langkah KYC dan AML. Bagi Bitcoin, yang perlu diterima oleh orang ramai pada skala yang lebih besar, dengan sokongan kerajaan akhirnya dapat membantu orang-orang mempercayai revolusi blockchain.